Cómo se aplicaría el anuncio oficial a un caso concreto

El economista Federico González Rouco ejemplificó el caso de un crédito sacado en octubre de 2017 por $1,5 millones al 5,5% anual. En ese caso, la cuota ajustable por UVA sería este mes más de 10% mayor que la resultante por salarios.

En ese caso, esa diferencia podría pasar a no ser pagada, sino financiada. ‘Con una estimación realista de aumento del CVS y de la inflación, podrían venirse cerca de 8 meses con cuota UVA mayor a CVS + 10%’, vaticinó.

En estos 8 meses, la diferencia no pagada acumularía unos $3.200, un promedio de $400 mensuales y un pico de $550 entre enero y febrero, según proyecciones de inflación mensual del REM y la imputación de paritarias, si no se reabren.

Lo anunciado ayer permitirá no pagar esos $3.200 al momento de mayor caída del salario real sino financiarlo hasta terminar el crédito. Si el crédito era a 20 años, ese excedente se financia a 18 años con tasa del 5,5%, como el resto. Estos $3.200 agregan a la cuota unos $20 al mes, una vez que se recomponga el salario y la cuota UVA vuelva a estar debajo del tope de ajustar por salarios más 10%.